Finanzberater gibt es viele, nicht alle arbeiten unabhängig und vergleichen die Produkte mehrerer Anbieter. Sind Berater für ein oder mehrere Finanzhäuser tätig, kommt es ganz auf die Produktpalette der Banken an, welche Angebote der Kunde erhält. Wer vergleichen will, sollte sich einen unabhängigen Finanzberater suchen.
Berufsabschluss im Finanzwesen von Vorteil
Der Beruf des Finanzberaters ist vielfältig und die Berufsbezeichnung ist nicht geschützt. Das bedeutet, dass theoretisch jede Person andere in ihren Finanzen beraten darf. Dieses gilt so lange, wie die Kompetenzen nicht überschritten werden.
Im Idealfall legt ein Berater seine Referenzen offen. Besonders geeignet sind Finanzberater, die eine zertifizierte Schulung oder Banklehre abgeschlossen haben. Ihnen wurden wichtige Aspekte der Finanzwelt vermittelt und sie sind geschult im Umgang mit den Kunden. Zudem kennen sie sich mit den einzelnen Produkten sowie den Vor- und Nachteile der angebotenen Versicherungen und Anlagemöglichkeiten aus.
Bevor über die eigenen Finanzen gesprochen wird, kann nachgefragt werde, über welche Qualifikationen der Berater verfügt.
Worauf im Gespräch geachtet werden sollte
Die Anlage- und Versicherungsverträge sind häufig für Laien nur schwer zu verstehen. Damit alle Informationen verständlich sind, sollte für das Beratungsgespräch ausreichend Zeit vorhanden sein. Wenn etwas unverständlich ist, sollte immer nachgefragt werden. Auch wenn die Frage sich wiederholt.
Ein guter Finanzberater bietet einen Vergleich verschiedener Produkte an. Die Produkte müssen den eigenen Ansprüchen entsprechen. Ist das richtige Produkt gefunden, kommt der Rechner für die Kosten zum Einsatz. Alle Kosten müssen nachvollziehbar sein. Eine übersichtliche Struktur erkennt ein Kunde, wenn die aufgelisteten Beträge zusammengefasst untereinander aufgeführt sind. Es sollten keine Kosten im Kleingedruckten verschwinden. Diese werden schnell übersehen und dieses führt unter Umständen zu Problemen.
Der Berater sollte durch eine Analyse nur die wirklich notwendigen Produkte anbieten. Nur die decken den tatsächlichen Bedarf ab. Gute und seriöse Finanzberater werden immer gesucht, z.B. auch auf swisslife-select-karriere.de.
Selbst vergleichen, dann Beratung einholen
Wer selbst zuvor ein wenig die Angebote, beispielsweise im Internet, vergleicht, der tritt seinem Berater mit Wissen entgegen und kann schnell handeln, wenn Fragen auftreten. Finanzberater bestechen durch ihre eigene Transparenz und bleiben in ihren Angeboten unverbindlich.
Bild: detailblick – Fotolia
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